随着 AI agents 的面世,财务转型步入了 AI 驱动财务的新阶段。嵌入式的 AI agents 能协同工作,执行处理大量数据,进行实时分析和预测、呈现总结信息并提供洞察。在它的支持下,财务团队也将逐步转型为以业务为中心、以行动为导向的关键部门,从而显著提升企业的整体竞争力和运营效率。而要实现这一点,拥有一个统一、集成的 SaaS 原生 ERP 平台至关重要,两者的紧密结合才能为企业提供高价值、数据驱动的成果。
AI agents 结合了传统和生成式 AI 来提供多维度的能力,只需很少的人工干预就能执行端到端流程,以替代处理大量传统、劳动密集型的工作流程。相较于单点 AI 软件或附加软件,AI agents 可以相互结合使用,实现更多功能。同时,基于 SaaS 平台的嵌入式 AI agents 能定期更新,引入新的自动化和功能,几乎不需要额外配置。随着 agent 的持续改进,数据的完整性、准确性和及时性也将进一步提升。
Oracle 围绕这一先进技术推出了一系列 AI agents,并将它们嵌入到了 Oracle Fusion Cloud ERP 中,为财务创新注入新动能。Oracle 率先推出的 agent 包括“文档 IO agent”,它可以自动执行计费、会计和记录保存等的数据提取和文档创建,有效处理费用收据明细、供应商发票、银行对账和日记帐分录创建等多项任务流程,从而快速完成相关财务工作。生成式 AI 进一步扩展了其能力,使其能高效应对不同格式和语言的数据处理需求,例如处理来自新交易伙伴的非标准化订单等日常工作。以下是关于文档 IO agent 的演示操作。
数据被采集后,一些基础的 agents (例如分类账、付款、账户对帐和高级预测)也能几乎实时地协同工作,执行对帐、创建日记帐分录、匹配信息、推荐付款选项等任务,以帮助优化资金、更新预测以及提供深入见解。无需依赖数据专家,用户便可以通过语音识别或上下文交互等方式与 AI agents 互动,预览 AI 生成的视图,并进行实时数据交互,从而更深入高效地探索分析背后的数据。以下就是关于分类账 agent 的演示操作。
AI agents 正在飞速扩展,可以预见,结合能提供及时更新且公司特定数据的 SaaS 平台,它将不断为财务组织带来新机遇。
AI 驱动财务的时代已经到来,构建专业的 AI agent 中心会成为一种优秀实践,变革管理也会成为财务团队需具备的核心能力。这些能自动化流程的 AI agents 只会作为辅助工具,它们无法取代经验丰富的专业人员,财务团队仍会发挥核心作用,并利用专业知识监督 AI 输出内容,引导它优化结果,构建能支持流程、数据和技术持续更新的框架,最终使人与 AI 无缝协作,共同发挥价值。
只有真正的 SaaS 平台才能支持 AI 驱动的财务
想要构建 AI 驱动的财务,真正的原生 SaaS 平台至关重要。首先,与托管在公共云上的分散的应用集合不同,只有集成的 SaaS 平台才具备统一的基础设施、应用和数据架构,从而实现持续 AI 创新。随着生成式 AI 和大语言模型(LLM)技术快速发展,原生的 SaaS 平台能快速跟进创新,加入新的 AI agents 等先进功能,从而让企业可以迅速升级并立即投入使用。相比之下,托管式的云软件则会面临与本地部署软件类似的问题,需要进行重大系统更新后才能进行升级,而这也会消耗时间、资源和预算,导致企业推迟升级。而随着延迟越久,错失的节省机会就越多,更新成本也会随之增加。其次,深度嵌入到 SaaS ERP 的 AI 不仅更容易采用,安全性更高,还消除了对附加软件或额外 IT 投资的需求。这种深度集成能帮财务团队剔除过时、碎片化的技术模式,利用实时、互联的成果进行财务创新。最后,原生 SaaS 平台会将客户数据保留在平台和企业数据库内,为数据安全提供保障。企业可以放心其数据不会被共享或用于训练任何公共 LLM。此外,将 AI 应用于企业特定数据,将显著提升 AI 的质量、相关性和可靠性。
AI 驱动的财务不仅意味着流程提升,更代表着一种新的理念。AI agents 结合数据将释放更大力量,让管理者专注于运营效率和业务成果。未来财务技术的发展道路已经逐渐清晰,拥抱 AI 驱动的财务正当时!
文章来源:https://www.oracle.com/erp/ai-driven-finance-future-iterative-transformation/
*注:为免疑义,本文所用以下术语专指以下含义:1. Oracle 专指 Oracle 境外公司而非甲骨文中国。2. 相关 Cloud 或云术语均指代 Oracle 境外公司提供的云技术或其解决方案。
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